Velocidade, dados e a ascensão da tomada de decisões baseada em IA
À medida que as empresas entram em novos mercados, o volume e a velocidade das informações financeiras aumentam dramaticamente. Isto está a gerar um forte interesse em plataformas capazes de fornecer relatórios rápidos, controlos automatizados e modelos de dados integrados.
James Haslam, diretor operacional do grupo e diretor financeiro da ELMO Software, afirma que a próxima fase da transformação financeira depende da qualidade dos dados e da velocidade com que as equipes podem transformá-los em insights.
“Eu realmente vejo que a integridade, a eficiência e a velocidade dos dados fazem uma grande diferença para ajudar as equipes financeiras a tomar decisões”, diz Haslam. “Com a velocidade com que podemos manipular dados e fazer coisas em tempo real, em vez de passar semanas analisando informações e tentando decodificá-las, podemos realmente recuperar esses insights, ajudar as equipes de vendas e gerar receita”.
Haslam diz que a consolidação é fundamental para esta mudança. “Quando penso em consolidar a nossa pilha financeira, penso em como nos expandimos globalmente e como incorporámos a nossa equipa financeira como uma função global. Os resultados mensuráveis são realmente a velocidade e a eficiência com que agora podemos reportar e a precisão das informações. Isso aumentou substancialmente desde que fizemos essas alterações.”
À medida que as ferramentas de IA se tornam mais profundamente integradas nas operações financeiras, Haslam vê benefícios tanto no crescimento como no controlo de custos. “Acho que pode ser realmente benéfico. Por um lado, podemos impulsionar o crescimento fornecendo insights sobre as funções de receita. Por outro lado, podemos automatizar muito mais e usar a IA para ajudar a controlar a base de custos.”
Tsai diz que o próximo salto na transformação financeira virá de dar à IA uma visão completa e ininterrupta da atividade financeira de uma empresa. Ela diz que a verdadeira oportunidade é a qualidade da inteligência que surge quando tudo está conectado. “A IA se torna muito mais poderosa quando consegue ver todas as partes de suas operações financeiras em um só lugar”, diz Tsai. “No momento em que todos os seus fluxos de trabalho, pagamentos e contas forem unificados, a IA poderá começar a fornecer insights que você simplesmente não conseguia acessar antes.”
Ela diz que é por isso que a consolidação é agora vista como a base para casos de uso de IA mais avançados, em vez de um exercício de conveniência. Uma pilha integrada verticalmente oferece à IA uma fonte única de informações sobre aprovações, fluxo de caixa, reconciliação e moedas, permitindo que você passe de tarefas reativas para recomendações proativas.
Tsai destaca que o impacto é especialmente forte para as empresas globais. Com uma plataforma que sustenta as finanças em todos os mercados, a IA pode interpretar entradas, saídas e aprovações em tempo real, ajudando as equipas a agir com maior rapidez e certeza. Isto, diz ele, é o que desbloqueia a próxima fase: “Quando a sua pilha estiver unificada, a IA será finalmente capaz de operar na mesma escala global que o seu negócio, e é aí que as finanças passam da automação para uma vantagem estratégica real”.
Simplificação de sistemas para apoiar negócios em expansão
Para empresas de médio e grande crescimento, a complexidade de operar em diferentes jurisdições está a tornar-se mais severa. Gerenciar conformidade, folha de pagamento, faturamento e pagamentos em múltiplas plataformas pode retardar a expansão e restringir a capacidade das equipes de liderança de se concentrarem na estratégia.
Matt Patterson, chefe de PME e crescimento da Airwallex, diz que as organizações enfrentam um novo nível de urgência. “Estamos definitivamente vendo a consolidação no mercado de uma perspectiva de eficiência. As empresas estão procurando maneiras de escalar e se adaptar a este ambiente em constante mudança. Ter a plataforma financeira certa onde possam consolidar a maior parte de sua infraestrutura financeira é fundamental para escalar nesta economia.”
Ele diz que o valor de uma pilha conectada fica evidente no gerenciamento diário das operações. “Ter uma pilha financeira mais conectada dá às empresas a oportunidade de escalar em um setor muito complexo e em constante evolução. Com a capacidade de consolidar e escalar com o surgimento da IA e de novas plataformas de pagamento, isso é fundamental para superar os concorrentes.”
Para as pequenas e médias empresas, Patterson diz que os ganhos comerciais são tangíveis. “As questões de custo de vida e de fluxo de caixa estão hoje a afectar as PME. As plataformas financeiras dão às empresas a oportunidade de consolidar e optimizar as suas operações de uma forma que lhes permite monitorizar, prever e escalar para o futuro.”
Consolidação como impulsionador de insights e alinhamento organizacional
Além da eficiência, a consolidação é cada vez mais vista como uma forma de integrar melhor as finanças com o resto do negócio. Os líderes desejam sistemas que lhes forneçam insights sobre o planejamento da força de trabalho, desempenho de receitas, remuneração, compras e comportamento dos funcionários.
Rob Dunn, gerente geral de produtos da Employment Hero, diz que os benefícios vão muito além das funções financeiras típicas. “Os maiores benefícios são o fato de que você pode ter muito mais informações em um espaço e extrair muito mais conhecimento de suas atividades. Você pode ver muito mais eficiência melhorando os fluxos de trabalho em muitas áreas”, diz ele.
Dunn diz que os insights provenientes da conexão de sistemas são muitas vezes inesperados, mas muito valiosos. “Quando trabalhamos com pequenas empresas, consolidamos as finanças, mas também a gestão de talentos e a folha de pagamento de RH. Ao consolidá-los, podemos encontrar eficiências entre fluxos de trabalho que de outra forma não teriam surgido. Isto também se aplica em maior escala em áreas financeiras maiores.”
Ter uma visão coesa das operações financeiras também fortalece o planeamento e a tomada de decisões. “Ter um ecossistema financeiro significa que o conhecimento que extraímos é muito diferenciado”, afirma Dunn. “Quando realizamos o nosso planeamento, podemos aprofundar as causas profundas dos atrasos ou ineficiências, mas também descobrir novas oportunidades graças aos insights únicos que emergem.”
O seu conselho às empresas que consideram a mudança é abordar a consolidação estrategicamente. “Primeiro, entenda como você está reunindo seus sistemas de dados e fluxos de trabalho. Tenha um objetivo claro sobre o que deseja priorizar primeiro, seja a eficiência do sistema por meio da otimização do fluxo de trabalho ou um novo alinhamento de dados e insights.”
O que vem a seguir?
O esforço para consolidar as pilhas de fintech está remodelando as prioridades das equipes de liderança australianas. Não se trata mais de implementar ferramentas individuais. Trata-se de criar uma infra-estrutura financeira unificada que possa suportar relatórios mais rápidos, previsões mais precisas e tomadas de decisão mais responsivas em toda a empresa.
À medida que as pressões inflacionistas continuam e o capital se torna mais caro, as organizações procuram novas formas de desbloquear vantagens comerciais a partir das suas operações internas. A consolidação oferece um caminho para melhorar a produtividade, aumentar a competitividade e fornecer às funções financeiras os dados de que necessitam para contribuir diretamente para o crescimento.
A próxima fase será definida pela eficácia com que as empresas podem integrar ferramentas de IA em pilhas consolidadas e transformar informações em tempo real numa estratégia viável. As organizações bem-sucedidas serão aquelas que tratarem a transformação financeira como uma capacidade essencial e não como uma melhoria de back-office, e investirem em sistemas que possam ser dimensionados de acordo com a ambição empresarial.
Num mercado onde todas as decisões devem ser tomadas com maior rapidez e confiança, a capacidade de visualizar, gerir e movimentar dinheiro em toda a empresa em tempo real está a tornar-se uma vantagem competitiva por si só. Para muitas empresas australianas, a consolidação das fintechs está a tornar-se um passo crítico na construção de um futuro comercialmente mais resiliente e ágil.
Para mais informações, visite Airwallex.
