Os preços das casas continuam a subir em todo o país, mas o ritmo de crescimento está a abrandar ligeiramente, uma vez que os mercados de Sydney e Melbourne ficam atrás das capitais de média dimensão.
O índice mensal de valor residencial da Cotality subiu 1 por cento a nível nacional em novembro, o terceiro mês consecutivo em que os valores aumentaram 1 por cento ou mais.
No entanto, representou um ligeiro abrandamento face ao aumento de 1,1% nos valores registado em Outubro, uma vez que parte do calor veio do crescimento dos preços nas grandes capitais.
Os valores de Sydney subiram meio por cento no mês passado, enquanto os valores de Melbourne subiram 0,3 por cento, em comparação com aumentos de pelo menos 1 por cento em todas as outras capitais, descobriu a empresa de pesquisa imobiliária.
“A tendência para capitais de médio porte é especialmente evidente em Perth, onde as cotações permanecem mais de 40% abaixo da média…”, disse Tim Lawless, diretor de pesquisa da Cotality, anteriormente conhecida como CoreLogic.
Em comparação, Sydney teve um défice menor na oferta em comparação com a procura, com cotações apenas 2,2 por cento abaixo da média de cinco anos, em comparação com 16 por cento abaixo da média nas capitais.
O crescimento dos preços nas capitais de médio porte ultrapassou as cidades maiores, como Sydney e Melbourne, descobriu a Cotality. (desempacotar)
Lawless disse que a moderação no mercado de Sydney pode refletir “restrições de acessibilidade que impõem um limite ao crescimento”.
A Cotality descobriu recentemente, em Setembro, que a acessibilidade da habitação nunca foi pior na Austrália, segundo uma série de métricas – demorou mais de uma década para poupar um depósito padrão de 20 por cento para comprar uma casa na maioria das capitais.
“Já podemos ver o efeito cascata dessas medidas muito rigorosas de acessibilidade e facilidade de manutenção, com o crescimento dos valores das casas direcionado para preços mais baixos no mercado”, disse Lawless.
Entretanto, um relatório PropTrack do Grupo REA concluiu que uma família com rendimento médio teria sido capaz de pagar apenas 15 por cento das casas vendidas a nível nacional no ano fiscal de 2025.
A PropTrack disse que o seu índice de acessibilidade à habitação melhorou ao longo do ano, à medida que rendimentos mais elevados e taxas hipotecárias mais baixas aumentaram a capacidade de endividamento, mas disse que a acessibilidade permaneceu perto de um mínimo histórico, com famílias de baixos rendimentos capazes de pagar apenas 3 por cento das casas vendidas.
As esperanças de corte nas taxas mantiveram o aumento dos preços vivo
O Reserve Bank cortou a taxa monetária três vezes em 2025 e, durante grande parte do ano, as previsões eram de que a flexibilização continuasse, aumentando a confiança no mercado imobiliário.
No entanto, dados recentes que indicam que a inflação pode não estar tão contida como se pensava anteriormente fizeram recuar as expectativas de novos cortes nas taxas e fizeram com que alguns economistas mudassem as suas previsões para aumentos das taxas.
A chefe de pesquisa da Cotality, Eliza Owen, disse ao The Business que o ligeiro declínio no crescimento do valor das casas em novembro não foi uma grande surpresa, dadas as mudanças nas perspectivas para as taxas.
“Acho que grande parte da dinâmica do mercado foi mantida viva pelos cortes nas taxas em 2025.
“Portanto, o fato de a perspectiva ter mudado… está realmente mudando a tomada de decisão dos compradores”, disse Owen.
As taxas de liquidação de leilões apresentaram uma tendência de queda desde o pico em meados de setembro, caindo abaixo da média da década em meados de novembro, descobriu a Cotality.
As taxas de liquidação de leilões apresentaram tendência de queda desde o pico em setembro, diz Cotality. (AAP: Paul Miller)
Outro factor em jogo no mercado imobiliário rumo ao novo ano serão os limites recentemente anunciados aos empréstimos.
O regulador bancário APRA disse que restringiria os empréstimos de alto índice de dívida em relação à renda (DTI) a 20% dos novos empréstimos de um banco.
A restrição se aplicará a índices DTI superiores a seis; Por exemplo, uma família com um rendimento familiar de 100.000 dólares por ano seria contabilizada como tendo recebido um empréstimo que aumentasse as suas dívidas totais para mais de 600.000 dólares.
Brian Johnson, analista de pesquisa sênior do MST Marquee, comparou isso a “banir pessoas com 2,5 metros de altura em restaurantes”.
Lawless disse que as medidas da APRA provavelmente teriam um impacto limitado nos preços dos imóveis, observando que “a maioria das hipotecas originadas recentemente permanecem significativamente abaixo de um DTI de seis ou mais”.
“Esta nova política de crédito não será implementada até Fevereiro do próximo ano, mas mesmo assim, é provável que afecte apenas as margens da actividade de crédito.“
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