Quando nossos parentes mais próximos morrem, sentimos profunda tristeza, mas A tragédia poderá ser ainda maior se não conseguirem descansar em paz. porque não deixaram o seu testamento e começaram a surgir conflitos por herança. Segundo o Conselho Geral dos Notários, cada quinto cidadão espanhol morre sem sair de casa vai.
Porque a falta de segurança financeira numa herança tende sempre a dar origem a despesas extraordinárias, conflitos e perda de valor patrimonial. Apenas no ano passado, 2024 eles registraram mais de 26.000 disputas nos tribunais espanhóis em matéria de herança, de acordo com os últimos dados do Conselho Geral da Magistratura (CGPJ)
“Toda semana vemos Uma modesta herança que se tornou um verdadeiro campo de batalha. A educação financeira não é um luxo, é uma forma de proteger o que já existe”, confirma Abel Marinadvogado especializado em sucessões, sócio do escritório Marín & Mateo Abogados. Para Carmen Perez-Pozo ToledanoFundador e CEO do Grupo Pérez-Pozo, escritório especializado em gestão de ativos e direito sucessório, “O planejamento patrimonial não é apenas uma questão de dinheiro: Esse ato de proteger nossos filhos e familiares“.
A evidência destes especialistas reflecte que fazer um testamento é a melhor opção para evitar possíveis conflitos entre as pessoas mais próximas quando não estivermos mais aquimas também ajuda a proteger os herdeiros de possíveis dívidas e a otimizar legalmente os impostos.
O Conselho Geral dos Notários explica que fazer um testamento é um processo “simples” e “revogável”, o que significa que “pode ser alterado quantas vezes quiser, para que o que for feito depois deixe o anterior ineficaz”. Então, “Para isso, basta o seu DNI e explicar ao notário como pretende distribuir os bens.”. Contudo, sublinham que não existe conhecimento suficiente sobre este documento, especialmente sobre o preço, pois muitos não sabem que o seu valor não depende do valor dos bens que estão a ser distribuídos.
De acordo com Organização de Consumidores e Usuários (OCU)faça um testamento Em média em Espanha custa cerca de 60 euros.embora este número possa variar ligeiramente para cima ou para baixo dependendo do local em que o fazemos. A OCU sublinha que, ao elaborar um testamento, “não permitirá que os seus herdeiros passem pelo procedimento notarial, a “declaração de herdeiros”. intestino', que custa entre 250 e 400 euros.”
O problema é que esse processo não é imediato e pode durar vários mesesespecialmente se houver conflitos familiares que impeçam o acesso a contas bancárias ou a bens que possam representar um investimento económico significativo. A consequência de tudo isso é que Custos com procedimentos e advogados aumentam. Além disso, atrasos no pagamento de impostos sobre heranças e doações, que vencem no prazo de seis meses (com possibilidade de prorrogação), podem dificultar o pagamento em dia, resultando em multas e juros de mora junto à Receita Federal.
Quanto aos tipos de testamentos, em Espanha existem basicamente dois, uma vez que vontade fechadaque é entregue em envelope lacrado após a morte do testador. Assim há testamento holográfico e notarialque é o mais comum e recomendado porque é autenticado. A principal desvantagem de um holograma escrito à mão pelo testador é que geralmente apresenta falhas do ponto de vista legal e provavelmente exigirá posteriormente um processo de autenticação, que pode incluir custos adicionais de 300 a 400 euros.
Quatro chaves para proteger seus ativos
É claro que com a correta elaboração de um testamento, os conflitos podem ser evitados, os herdeiros podem ser protegidos de possíveis dívidas e, ao mesmo tempo, os impostos podem ser otimizados juridicamente. Abaixo estão as ações do Grupo Pérez-Pozo com Informação económica Algumas chaves para proteger os bens familiares num testamento e outras ações para evitar problemas que levam a perdas económicas:
-Será adaptado à sua realidade familiar. “Um testamento bem elaborado permite organizar a herança de acordo com as necessidades de cada família e implementar estratégias jurídicas que reduzam as consequências financeiras. É importante coordenar com os herdeiros as questões de registo e distribuição da herança. Além disso, pode incluir condições para garantir a boa utilização dos bens pelos beneficiários, tais como restrições de idade ou condições de utilização.”
-Doações em vida. “Transferir alguns bens antes do falecimento é uma forma de ajudar seus herdeiros e reduzir sua carga tributária. Essas doações podem ser totais ou parciais, com condições específicas, e ajudam a garantir a sucessão de forma ordenada e sem surpresas.”
-Aceitação de herança em favor de inventário. “Se o falecido tem dívidas ou incerteza quanto ao seu património, esta fórmula protege o herdeiro, impedindo-o de responder com os seus próprios bens. Esta é uma estratégia útil para que não tenha de abdicar da sua herança por ter medo de dívidas.”
-Acordos de herança e direitos legais. “Estratégias como divisão da herança, substituição de usufruto ou transferência antecipada de direitos legais ajudam a distribuir bens de forma clara e transparente, evitando possíveis disputas entre herdeiros.”
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