O HMRC pagou £ 48,7 milhões em reembolsos de impostos pagos em excesso sobre retiradas de pensões entre abril e junho, com um reembolso médio de cerca de £ 3.800.
Novos números do HM Revenue and Customs (HMRC) revelam que a autoridade fiscal devolveu £ 48,7 milhões entre 1 de abril e 30 de junho a pessoas que foram acusadas de pagar demasiados impostos sobre levantamentos de pensões. A especialista em pensões Helen Morrissey acredita que os números sugerem que quase 13.000 pedidos de reembolso foram processados nesse período, com os apostadores recuperando cerca de £ 3.800 cada, em média.
O especialista explicou como as pessoas que recebem quantias de suas pensões pela primeira vez podem ser atingidas por impostos excessivos porque o sistema informático defeituoso do HMRC pressupõe saques mensais idênticos, deixando os aposentados enfrentando contas surpresa desagradáveis. Mas embora a chefe da aposentadoria de Hargreaves Lansdown confirme que o dinheiro pode ser recuperado do HMRC, ela alerta que é uma verdadeira “dor de cabeça administrativa” para resolver, relata o Daily Record.
Morrissey disse: “A saga do imposto sobre pensões pago em excesso continua a arrastar-se. Em apenas três meses, o HMRC reembolsou colossais £48,7 milhões a pessoas que pagaram demasiados impostos simplesmente para ter acesso à sua pensão. Com um reembolso médio de cerca de £3.800, estes reembolsos representam uma parte significativa da mudança.”
Ele destacou o problema cruel que enfrentam os recém-chegados às pensões, dizendo: “O problema afecta as pessoas que recebem pela primeira vez um montante fixo na sua pensão. Pagam impostos no que é conhecido como 'mês 1', o que significa que são tratados como se o mesmo montante fosse pago todos os meses. Isto resulta numa factura fiscal muito maior, o que pode ser uma surpresa desagradável ou mesmo inviabilizar os planos de reforma das pessoas”.
O especialista em reformas explicou ainda: “O dinheiro pode ser recuperado. O HMRC processou cerca de 13.000 formulários entre o início de Abril e o final de Junho, mas é uma dor de cabeça administrativa que as pessoas podem prescindir. Dez anos após a chegada da Liberdade e da Escolha, é um processo que deveria ter sido relegado para a história.”
Morrissey também ofereceu dicas sobre como evitar uma cobrança tributária inesperada. Ela aconselhou: “Há coisas que você pode fazer para mitigar isso. Por exemplo, você pode fazer seu primeiro saque de pensão relativamente pequeno. No entanto, se quiser receber uma quantia fixa para financiar viagens ou reformas de casa, por exemplo, você precisará planejar com antecedência para garantir que o dinheiro que você retirar não seja reduzido por impostos, o que poderia atrasar seus planos.
“Se você receber uma grande fatura fiscal, precisará preencher um dos três formulários para que o HMRC possa processar o reembolso. Caso contrário, você pode esperar até o final do ano fiscal.”
