O Banco da Escócia foi multado em £ 160.000 por um órgão do Tesouro do Reino Unido por processar pagamentos que violaram as regras de sanções financeiras da Rússia.
O banco processou 24 pagamentos de ou para uma conta corrente pessoal de um cidadão britânico na lista de sanções do governo, descobriu o Gabinete de Implementação de Sanções Financeiras (OFSI).
Os pagamentos, efetuados entre 8 e 24 de fevereiro de 2023, totalizaram £77.383.
O Reino Unido está entre os países que impuseram sanções a setores, empresas e indivíduos que podem estar a facilitar a invasão russa da Ucrânia.
A maioria dos indivíduos sancionados pelo OFSI estão sujeitos ao congelamento de ativos e à proibição de investimentos.
O OFSI descobriu que a pessoa designada pelo Reino Unido abriu uma conta em Halifax, parte do Banco da Escócia, em 6 de fevereiro de 2023, usando um passaporte do Reino Unido que continha uma variação ortográfica de seu nome diferente daquela constante na lista de sanções.
As variações incluíram mudanças nos personagens e a falta de um nome do meio.
Isso significa que a conta não foi sinalizada como possível correspondência pelo sistema automático de detecção de sanções do banco.
A conta permaneceu irrestrita até 24 de fevereiro de 2023, quando o cliente foi identificado como pessoa designada no âmbito de uma investigação denominada pessoa politicamente exposta (PEP).
A penalidade para o Bank of Scotland, que faz parte do Lloyds Banking Group, foi reduzida em 50% graças à divulgação voluntária das violações um mês após a realização dos pagamentos.
Uma porta-voz do Lloyds Banking Group disse que este “leva muito a sério as suas responsabilidades regulamentares”.
“Agimos de forma rápida e transparente, encaminhando proativamente este assunto isolado e único ao OFSI e trabalhando em estreita colaboração com eles durante todo o processo”, disse a empresa.
“O OFSI reconheceu a nossa pronta divulgação voluntária, resultando na redução máxima possível da pena.
“Fortalecemos ainda mais nossos controles para garantir que continuamos a atender aos mais altos padrões de gestão de risco e governança”.
