O banco escreveu aos clientes sobre as próximas mudanças.
Quem tem uma conta poupança no Barclays tem recebido más notícias com o anúncio de cortes, muitos dos quais chegarão antes do final de janeiro de 2026. O gigante bancário tem enviado e-mails aos seus clientes, informando-os sobre cortes iminentes nas taxas de juro.
Numa medida que irá desiludir os aforradores, o banco está a reduzir as suas taxas de juro, com as alterações a entrarem em vigor em breve. Num e-mail aos clientes, dizia: “Revisamos regularmente as nossas taxas de juros de poupança e queremos informar que em breve reduziremos algumas delas.
“Tomamos esta decisão após mudanças recentes na taxa básica e nas condições de mercado do Banco da Inglaterra. Isso significa que você ganhará menos juros sobre quaisquer economias que tiver conosco.”
O Banco da Inglaterra reduziu a taxa básica para 3,75% em 18 de dezembro.
As alterações do Barclays incluem (todos os números brutos):
Protetor para dias chuvosos
Cai de 4,13% para 3,89% até £ 5.000, saindo de 0,95% depois disso. A partir de 10 de março.
Recompensas azuis
Diminuiu de 2,72% para 2,48% desde depois de 25 de janeiro. A menor taxa após saques permanece em 0,60%.
Economia de recompensa
De 2,08% a 1,83%, a menor alíquota ainda é de 0,60%. A partir de 26 de janeiro.
Economia diária
Caindo de 1,05% para 1% desde 10 de março.
As tarifas para crianças e os auxílios às compras também estão diminuindo.
O banco diz aos clientes: “Uma mudança na taxa pode ser um bom momento para verificar suas economias e ter certeza de que ainda atendem às suas necessidades”.
Numa medida semelhante esta semana, o Natwest também anunciou cortes nas taxas de juro das contas poupança.
As mudanças do Natwest incluem:
- Taxa Anual Equivalente de Poupança Digital Regular 5,50% passando para 5,25%
- Economia flexível £ 1 – £ 24.999 1,06% a 1%
- Construtor de poupança £ 1 – £ 10.000 1,50% a 1,25%
- Ajuda para comprar ISA (isento de impostos) 1,85% a 1,60%
- Primeiro poupador 1,85% a 1,60%
- Adaptar conta 1,85% a 1,60%
Para mais detalhes sobre todas as mudanças, clique aqui.
Esta decisão segue-se aos cortes nas taxas de juro de Dezembro, que fizeram com que as taxas caíssem para o seu nível mais baixo em quase três anos. Embora se espere que as medidas orçamentais exerçam pressão descendente sobre a inflação, o Banco de Inglaterra alertou que novos cortes estariam “mais próximos”.
O Comité de Política Monetária (MPC) do Banco votou pela redução das taxas de 4% para 3,75%. O Governador Andrew Bailey observou que o Reino Unido “ultrapassou o recente pico de inflação e continuou a cair”, permitindo ao MPC reduzir os custos dos empréstimos pela quarta vez este ano.
“Continuamos a pensar que as taxas estão numa trajetória descendente gradual”, acrescentou. “Mas com cada corte que fazemos, quanto mais avançamos, mais se torna uma decisão mais difícil.”
A mudança surge no momento em que um especialista em poupança sugere que as pessoas precisam de ser proactivas e olhar para além dos bancos tradicionais, como o Natwest, o Barclays, o Nationwide e o Santander.
Matthew Jenkins, do grupo de consumidores Which? Ele destacou que as pessoas muitas vezes caem em “armadilhas” que podem custar-lhes significativamente.
Jenkin destacou que aqueles que depositam £ 10.000, por exemplo, em uma grande conta de acesso instantâneo podem perder centenas de libras. Ele disse: “Um dos maiores erros que você pode cometer ao procurar a melhor casa para suas economias é limitar sua busca à rua principal. A familiaridade de um nome familiar pode parecer segura, mas sair de sua zona de conforto e escolher um fornecedor menor e menos conhecido pode deixá-lo em melhor situação.
Ele disse que os operadores online mais pequenos oferecem frequentemente taxas muito mais atractivas e citou dados da Moneyfacts que mostram que a diferença nas taxas é maior para produtos de acesso instantâneo. Ele observou ainda que a diferença de juros poderia exceder £ 300 em um período de 12 meses, no valor de £ 10.000.
Jenkin explicou: “Por exemplo, se você investisse £ 10.000 em uma conta principal pagando 1,15% AER (a taxa média das ruas), você poderia esperar ganhar £ 115 em juros ao longo de um ano. Mas se esse saldo fosse investido na conta principal para depósitos maiores, você ganharia 4,48% AER e sua receita anual de juros aumentaria para £ 448. Isso é uma diferença de mais de £ 300. Se você está nervoso em economizar para um banco ou plataforma da qual você nunca ouviu falar, existem algumas verificações que você pode fazer para garantir que seu dinheiro esteja protegido.”
É crucial verificar se o banco ou plataforma está coberto pelo Esquema de Compensação de Serviços Financeiros (FSCS), uma vez que protege até £120.000 dos fundos de um poupador em caso de falência da instituição. Ele acrescentou que, embora os bancos desafiantes devam cumprir as mesmas regras e regulamentos que outros bancos, nem todos oferecem proteção FSCS.
