Um em cada cinco proprietários que dão o segundo degrau na escada imobiliária recebe assistência financeira de familiares ou amigos, indica uma nova pesquisa, destacando o papel duradouro do “Banco da Mãe e do Pai” no mercado imobiliário do Reino Unido.
Embora 30 por cento dos compradores de primeira viagem tenham relatado receber esse apoio, o relatório Barclays Property Insights concluiu que esta tendência se estende a 20 por cento daqueles que mudam para a sua segunda casa.
Os compradores de primeira viagem que receberam essa ajuda obtiveram uma média de £ 76.239, enquanto os 'novatos' obtiveram uma média ainda maior de £ 81.451 para a compra de uma casa.
Notavelmente, quase três em cada 10 (27%) proprietários que receberam ajuda financeira para a sua segunda ou terceira propriedade também relataram ter beneficiado de apoio para a sua primeira casa.
Este apoio crucial geralmente vem na forma de presentes de montante fixo dos pais, heranças ou empréstimos concedidos por familiares ou amigos.
Cerca de metade (52 por cento) dos inquilinos inquiridos também afirmaram que seria impossível comprar uma casa sem uma herança ou empréstimo de um membro da família.
Um em cada seis arrendatários (16 por cento) afirmou que planeia comprar um imóvel no próximo ano, mas mais de dois terços (68 por cento) destes potenciais compradores de casas afirmaram que os preços dos imóveis são um obstáculo para atingir esse objectivo.
Seis em cada 10 (59 por cento) também afirmaram que estavam a lutar com “objectivos móveis”, com o objectivo de poupança a aumentar para acompanhar o crescimento dos preços da habitação.
Jatin Patel, chefe de hipotecas, poupanças e seguros do Barclays, disse: “Nossos dados mais recentes destacam um mercado em transição. Embora os compradores de primeira viagem sejam frequentemente considerados os principais beneficiários do banco da mãe e do pai, a confiança dos compradores de primeira viagem no apoio familiar sublinha o impacto das pressões do custo de vida em todos os setores do mercado”.
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Julien Lafargue, estrategista-chefe de mercado do Barclays, disse: “Com o orçamento agora publicado, a clareza melhorou, permitindo que os atores económicos comecem a planear o futuro.
“Dito isto, a acessibilidade continua a ser um desafio que pode ser superado através de uma combinação de taxas de juro mais baixas, maior disponibilidade de habitação e inovação financeira.”
O Barclays encomendou à Opinium Research uma pesquisa com 2.000 pessoas em todo o Reino Unido em novembro e dezembro.
Aneisha Beveridge, chefe de pesquisa da empresa imobiliária Hamptons, disse: “O banco da mãe e do pai não é mais apenas uma tábua de salvação para os compradores de primeira viagem – ele está apoiando cada vez mais os compradores de segunda e até terceira etapa.
“A extensão tornou-se significativamente mais cara nos últimos anos, em grande parte porque os preços das casas aumentaram muito mais rapidamente do que os preços fixos.
“Tradicionalmente, os proprietários contraíam mais empréstimos para cobrir o preço de compra mais elevado e o imposto de selo, mas com as taxas hipotecárias ainda elevadas, expandir a acessibilidade tornou-se muito mais difícil e caro.
“Enquanto as taxas permanecerem acima dos níveis ultrabaixos da última década, a assistência familiar parece destinada a tornar-se um elemento mais permanente do mercado imobiliário.”
