O tamanho das hipotecas contraídas pelos australianos e o número de empréstimos à habitação emitidos pelos credores aceleraram enormemente, mostram os últimos dados do governo.
Números divulgados na quarta-feira mostram que o esquema expandido de depósitos de 5% do governo federal acendeu um incêndio entre os compradores de casas, mas sobrecarregou muitos com hipotecas cada vez maiores.
Dados do Australian Bureau of Statistics mostram que, nos últimos três meses de 2025, o número de hipotecas para novos proprietários-ocupantes e primeiros compradores de casas aumentou 6,8 por cento (em comparação com os três meses anteriores) e o valor destes empréstimos aumentou 15,5 por cento.
Em Outubro, Novembro e Dezembro, foram concedidos pouco mais de 31.780 empréstimos a proprietários-ocupantes e compradores de primeira habitação. Os maiores aumentos ocorreram em NSW (aumento de 10,9 por cento), WA (9,8 por cento) e ACT (7,1 por cento). Apenas a Tasmânia recuou.
“O tamanho médio do empréstimo para os primeiros compradores de casas aumentou um recorde de 8,5%, para US$ 607.624 neste trimestre, e foi em grande parte impulsionado pelos primeiros compradores de casas em Nova Gales do Sul”, disse Mish Tan, chefe de estatísticas financeiras do Australian Bureau of Statistics.
Os dados sobre empréstimos mostram um aumento no número de empréstimos hipotecários contraídos até ao final do ano passado. Imagem: NewsWire/Max Mason-Hubers
“O esquema de depósito de 5% do governo australiano aumentou os critérios de elegibilidade para os primeiros compradores de casas e estamos vendo os primeiros efeitos disso em nossos dados”, disse o Dr. Tan.
“Este foi o maior aumento no número de empréstimos para a primeira aquisição de habitação desde o trimestre de dezembro de 2023, e o seu valor aumentou 15,5 por cento.”
Nos últimos três meses de 2025, foram concedidos mais de 60 mil empréstimos hipotecários a investidores, um aumento de 23 por cento face ao mesmo período de 2024.
Embora o número de hipotecas para proprietários-ocupantes e compradores de primeira casa tenha aumentado 6,8% entre o terceiro e quarto trimestres do ano passado, esse aumento representa um aumento de 9,1% em relação ao último trimestre de 2024.
O número de hipotecas de proprietários-ocupantes e não residenciais aumentou 3,6% em termos trimestrais e 6,1% no mesmo período de 2024.
O chefe da Associação Bancária Australiana, Simon Birmingham, diz que o mercado hipotecário é “fortemente competitivo”. Imagem: NewsWire/Martin Ollman
A enxurrada de empréstimos também forçou os bancos e credores a tornarem-se competitivos. Ao longo de 2025, o número de refinanciamentos de hipotecas aumentou 20%, para 640.137.
“Está claro que os australianos estão de olho na bola quando se trata de buscar um acordo melhor”, disse o presidente-executivo da Associação Bancária Australiana, Simon Birmingham.
“Os bancos australianos oferecem produtos hipotecários altamente competitivos e inovadores, competindo nas mais recentes plataformas tecnológicas e dando aos clientes mais opções.”
Menos de dois terços (64 por cento) dos refinanciamentos envolveram mudança de credores.
“Mais proprietários do que nunca estão renegociando suas hipotecas ou mudando de credores, demonstrando quão ferozmente competitivo é o mercado de empréstimos imobiliários da Austrália”, disse Birmingham.
