A decisão do Banco de Inglaterra de reduzir a taxa básica de 4% para 3,75% em Dezembro irá afectar os poupadores em todo o país.
O site de finanças pessoais Finder está incentivando as pessoas com contas de poupança a reavaliarem seus acordos bancários, já que quatro grandes bancos deverão reduzir suas taxas na próxima quinzena. Os especialistas do Finder têm monitorado meticulosamente essas mudanças nas taxas de poupança para fornecer atualizações atualizadas sobre quais instituições estão reduzindo as taxas e quando.
A recente decisão do Banco de Inglaterra de reduzir a taxa básica de 4% para 3,75% em Dezembro irá afectar uma série de poupadores em todo o país. Esses indivíduos são alertados para permanecerem atentos a quaisquer alterações nas taxas atuais de suas contas de poupança.
A partir de quarta-feira, 14 de janeiro, o Santander reduzirá as taxas das contas 'Bueno para la Vida ISA' e 'Rate for Life' em 0,25 por cento. Além disso, uma seleção de contas NatWest e RBS reduzirão as suas ofertas em 19 de janeiro em até 0,25 por cento.
Os clientes do Barclays também têm motivos para se preocupar, de acordo com o Finder. O banco pretende reduzir a taxa de seu 'Reward Saver', anteriormente de 2,10 por cento, e 'Blue Rewards Saver', anteriormente de 2,75 por cento, para 1,85 por cento e 2,51 por cento, respectivamente, em 28 de janeiro de 2026.
Abaixo está um resumo detalhado das próximas reduções nas taxas de poupança. A próxima revisão da taxa básica está agendada para 5 de fevereiro de 2026, informa o Daily Record.
Santander
- Bom para a vida ISA, 14 de janeiro
- De 4,00% a 3,75%
Santander
- Taxa vitalícia, 14 de janeiro
- De 4,25% a 4,00%
NatWest
- Digital Regular Saver (até £ 5.000), 19 de janeiro
- De 5,50% a 5,25%
NatWest
- Poupança flexível (£ 1 – £ 24.999), 19 de janeiro
- De 1,06% a 1,00%
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NatWest
- Savings Builder (até £ 10.000), 19 de janeiro
- De 1,50% a 1,25%
NatWest
- Ajuda para comprar ISA, 19 de janeiro
- De 1,85% a 1,60%
RBS
- Digital Regular Saver (mais de £ 5.000), 19 de janeiro
- De 5,50% a 5,25%
RBS
- Poupança flexível (£ 1 – £ 24.999), 19 de janeiro
- De 1,06% a 1,00%
RBS
- Savings Builder (mais de £ 10.000), 19 de janeiro
- De 1,50% a 1,25%
Barclays
- Poupança de recompensa, 26 de janeiro
- De 2,10% a 1,85%
Barclays
- Poupança Blue Rewards, 26 de janeiro
- De 2,75% a 2,51%
A especialista em finanças pessoais do Finder, Kate Steere, lançou alguma luz sobre essas mudanças: “A diferença entre as melhores e as piores taxas de poupança no mercado é impressionante. Se você ganhasse a nova taxa NatWest ou RBS de 1,00 por cento AER sobre o valor que descobrimos que o britânico médio economizou (£ 16.067), você ganharia apenas £ 160 em juros ao longo do ano. “
Ele acrescentou: “Compare isso com uma taxa de juros máxima do mercado, como os 4,5% do Chase, que renderia cerca de £ 720 em juros sobre o mesmo valor no mesmo período, e o impacto real de onde você coloca seu dinheiro fica claro”.
Steere comentou ainda: “Os analistas não estão prevendo quaisquer mudanças adicionais na taxa básica em um futuro próximo, então agora é a hora de redefinir suas economias para um novo ano e encontrar uma taxa gratificante.” Atualmente, a Investec está oferecendo AER de 4,12% para uma solução de 1 ano.”
